有时候，[安圭拉注册公司]理财顾问要是偶然发现了一件他们认为非常重要的家庭事务，他们也会免费为客户提供服务。
加州核桃溪的理财顾问威廉姆•厄普森便劝服住在旧金山湾区一带的客户将房产和家中财物拍下视频留存，以备发生火灾和地震后索赔。客户本人保留一份DVD，厄普森也会保管一份。
爱达荷州博伊西的理财顾问史蒂芬•怀特认为太阳能电池板可帮助客户节省不少电费，于是他调查了当地的太阳能电池板安装公司并进行了成本-效益分析，并准备给客户发电子邮件，向他们说明该项成本在过去几年的下降幅度。他还去了解了一些家庭能源审计服务的价格并帮助几名客户做了家庭能源审计，不过他说目前为止还没有一名客户把钱投在价格更贵的太阳能转换设备上。
退休规划
许多即将退休的人面对如何利用退休金账户和养老金以取代工资单这一问题时感到一筹莫展，这时他们便会转向理财顾问求助。
有些理财顾问将这种咨询服务扩展到了复杂难懂的退休福利──社会保障和医疗问题──上。
马修•科夫曼是密歇根州杰克逊市的一名注册理财规划师，他在今年购得了一款软件，可以通过它对利用社保的策略进行81种组合，以此帮助已婚夫妇确定他们在预期寿命中所能提取的退休金的最高数额。
65岁的布鲁斯•亨辛格是一名退休电气工程师，他在三年前开始提取社保金，他的妻子、同样也是65岁的退休教师雪伦则还没有开始提取。在科夫曼的帮助之下，他们了解到，假设他们活到90岁，通过一些策略他们能将社保金提高31,000美元。
他们的策略是，雪伦到66岁时申请配偶津贴，然后在70岁时为自己申请全额津贴。与此同时，布鲁斯在66岁时暂停社保，然后在70岁时重新启动。
布鲁斯说，“分析显示我可以选择暂停我的社保，以前我都没有想到这一点�！�
医疗方面的选择已经演变得非常复杂，对于收入高、支付了较多医保费的退休人员来说尤为如此�？悸堑秸庖坏�，北卡罗来纳州教堂山的理财顾问詹姆斯•米勒开始推荐客户去咨询一位医保事务咨询师。虽然这些客户得向该咨询师支付60美元一小时的咨询费，但是米勒会帮助他们准备会面并陪同客户前去咨询。
理财顾问还会帮助客户规划晚年生活之地，并且会帮助他们议价。梅里尔•金斯伯格是得克萨斯州卡罗尔顿市一名76岁的退休老人，他请自己的理财顾问爱默生•贝尔帮他选择一家养老院，二人还一同探访了最后入选的两家养老院。贝尔为金斯伯格计算了它们的费用，还打算帮他与他选中的那家养老院商谈合同事宜。
金斯伯格说，“我预料他会帮我算算我是否住得起这些地方，但没料到他还会探访这些地方并帮忙议价�！�
贝尔说，由于他的很多客户逐渐上了年纪，预计他还会帮助更多客户挑选养老院，这将是众多事情中的头一件。
亲属事务
新泽西州哈登菲尔德的罗伯•基冈是电台的一名管理人员，他的妻子简•基冈是一名教师。在他们夫妻二人为女儿挑选大学时，他们的理财顾问迈克尔•施瓦茨建议他们填写联邦学生资助免费申请表，并且到他们的家中提供帮助。
简说，“他愿意为我们做我们甚至想都没想到的事情，这真是让人惊讶。很高兴我们填了这份表，因为至少我们符合获得贷款的资格�！�
在你的孩子毕业后，你的理财顾问或许还愿意免费帮助他们建立稳健的财务基础。
北卡罗来纳州教堂山的加里•阿姆斯特朗今年68岁，是两个孩子的父亲。过去10年来，他一直都让两个孩子（如今都已35岁左右）去找他的理财顾问黛比•弗雷泽寻求帮助。在购买自己的第一套房子、决定是否要翻新房子或者有其他更常见的财务问题时，他们都会去找弗雷泽咨询，而且这些服务全都是免费的。弗雷泽称，很多客户的孩子在创建自己的投资组合时成为了她的付费客户。
还有一些理财顾问则把重心放在帮助觉得孤独的“空巢”客户身上。最近，理财顾问弗朗克•康戈米开着车把妻子救下的一条京巴犬从佛罗里达州迪尔菲尔德海滩的家送到了北卡罗来纳州卡瑞一位孀居的客户家中，往返路程大约有1,300英里。
75岁的钢琴教师妮娜•图法诺说，“我告诉弗朗克我需要一条狗，然后有一天晚上他们就带着宠物窝、狗粮和我们这里的兽医的全部信息出现了�！比缃�，这条名为齐兹默的狗陪伴她已有两个月时间了。
休闲娱乐
有些理财顾问甚至还兼做客户的旅伴。上文提到的佛罗里达州圣奥古斯丁的巴贾利亚每隔几周会去一些客户的家中拜访查看他们的信件。其中有一位住所远离其他人家的客户倍感孤独，为了使她高兴起来，巴贾利亚便对她说道：“你付你的旅费，我付我自己的那份，我带你去坐游轮旅行四天�！�
她们从附近的杰克逊维尔出发，[注册加拿大公司]去了拿索和基韦斯特游玩。巴贾利亚说，“我做这件事不是为了获得任何回报，但是她推荐了一大批客户给我。”
还有些理财顾问则开始为客户提供社交渠道。宾夕法尼亚州唐宁敦理财咨询公司Bruton Financial Advisors的注册理财规划师梅格•陶德(Meg Todd)从去年开始组织电影之夜、红酒奶酪派对，甚至还组织大家去费城国际花卉展游玩。他们还邀请客户带上家人一同看电影，电影就在该公司楼前草坪的一个巨型帐篷里放映，是一块16英尺的充气银幕。该公司还安排了一辆爆米花推车和一位气球技师为大家助兴。
苏珊•布莱文思今年65岁，她在去年丈夫去世之后参加了Bruton公司的几次游玩活动。她说，“我遇见了一些原本绝不可能遇到的有意思的人�！�
