据香港媒体消息，企业使用人民币贸易结算而需兑换人民币，今年原来定下了80亿元(人民币，下同)的兑换额度，由于人民币贸易结算发展迅速，额度已经用罄，银行今日起需要用自身人民币头寸，或在同业市场提取人民币，兑换给企业作人民币贸易结算使用，直至年底。为了确保香港有足够人民币流动性，金管局同时首次启动与人行的货币互换协议安排。银行界预期，境外人民币同业市场利率将会因为需求增加而上扬，料企业人民币融资成本增加最多四分一厘。
掉期换200亿 年内需求无忧
由于兑换额度是每年订定，下年将会有新一个额度，金管局副总裁彭醒棠指出，未来金管局与人行讨论扩大限额安排，积极争取合适额度。今次额度只涉及贸易结算，个人人民币每人每日兑换2万元的上限不受影响。
金管局昨日向银行发出通函，指获清算行中银香港通知，今年由人行批出的人民币贸易结算兑换额度经已满额。以往银行就客户要求的人民币贸易结算业务，是透过清算行向内地进行平盘。
彭醒棠表示，有关额度于9月底消耗约40亿元，随着市场对人民币升值预期增加，10月份人民币贸易结算使用量增长迅速，令全年80亿元额度提早用尽。
2009年人行与金管局签订流动额度达2000亿元的货币互换协议，为两地商业银行设于另一方的分支机构，提供短期本地货币的流动资金，今次亦首次启动。副总裁阮国恒表示，掉期提供额外流动性调节安排。彭醒棠预期，透过掉期料换取100亿元至200亿元人民币，料可应付企业今年内的人民币贸易结算需求。
根据金管局上周了解，香港现时5至6家较活跃于人民币贸易结算的银行，手持60亿元至70亿元的人民币头寸。阮国恒表示，企业人民币贸易结算的息率，由香港人民币头寸的供求决定。
工银：增结算成本少于四分一厘
工银亚洲董事兼副总经理黄远辉表示，愈来愈多企业透过贸易单据方式买卖人民币，相信以香港银行的人民币头寸，加上金管局的掉期资金，企业利用人民币贸易结算的成本，将较以往增加不多于四分一厘。
中银国际副执行总裁谢涌海日前表示，香港其实不缺人民币资金，除了现存香港的1300多亿元人民币存款，连同金管局可动用的2000亿元人民币互换协议额度，以及其它海外地区流动的人民币，实际可供使用的境外人民币，理论上最多可达1万多亿元。
