Èð·áµÂÓÀ(Richful Deyong)2008Äêʼ´´ÓÚÏã¸Û£¬Ïµ×¿¼Ñ(Tricor)¼¯ÍųÉÔ±£¬ÊÇÑÇÖÞ¾ßÓÐÁìÏȵØÎ»µÄרҵ·þÎñ»ú¹¹£¬ÔÚÈ«Çò21¸ö¹ú¼Ò/µØÇø47¸ö³ÇÊÐÉèÓаìÊ´¦£¬ÓµÓÐ2500¶àÃûÔ±¹¤£¬·þÎñ³¬¹ý30000¿Í»§£¬1300¼äÏã¸ÛÁª½»ËùÉÏÊй«Ë¾£¬500¼äÐÂ¼ÓÆÂºÍÂíÀ´Î÷ÑÇÉÏÊй«Ë¾£¬ÃûÁвƸ»ÔÓÖ¾500Ç¿ÆóÒµ³¬40%¼°ÖÚ¶à¿ç¹úÖªÃû¹«Ë¾¡£
Ïã¸Û×÷Ϊ¾àÀëÄÚµØ×î½üµÄÀë°¶½ðÈÚÖÐÐÄ£¬Æ¾½è¼«µÍµÄ˰ÂÊ¡¢×ÔÓɵÄÍâ»ãÊÕ¸¶¶Ò»»·þÎñ¡¢±ã½ÝµÄ¹«Ë¾×¢²áÁ÷³ÌµÈÓÅÊÆ£¬Êܵ½ÄڵؿÍÉ̵ÄÇàíù¡£Ã¿ÄêǰÍùÏã¸Û×¢²á¹«Ë¾µÄÄڵؿÍÉ̶¼ÓÐÔöÎÞ¼õ¡£ÉõÖÁÓкܶà´óÐ͹úÓÐÆóÒµ£¬Ò²Í¨¹ýÏã¸Û¹«Ë¾£¬½øÈë¹ú¼Ê×ʱ¾Êг¡¡£µ«Ëæ×Źú¼Ê¡°Ë«·´¡±»·¾³µÄÐγɣ¬ºÜ¶àÀë°¶¹«Ë¾×¢²áµØ¶¼Êܵ½ÁËÓ°Ï죬Ïã¸ÛÒ²²»ÀýÍ⡣Ϊ´ïµ½Ïà¹Ø¹ú¼ÊÐÒéµÄÒªÇó£¬Ïã¸ÛÒ²¶ÔËùϽ¹«Ë¾Ìá³öÁ˸ü¸ßµÄÒªÇó¡£½ñÌ죬Èð·áµÂÓÀ¹ËÎʾÍΪ´ó¼Ò½éÉÜ£¬×¢²áÏã¸Û¹«Ë¾µÄ×îб仯¡£
1¡¢SCRÖØÒª¿ØÈ¨È˵ǼDzá
Ϊ´ïµ½¡°¹ú¼Ê·´Ï´Ç®¼°·´¿Ö²ÀÖ÷ÒåÈÚ×Ê¡±¹æ·¶µÄÒªÇó£¬Ïã¸Û¶Ô¡¶¹«Ë¾ÌõÀý¡·½øÐÐÁËÐ޸ģ¬×Ô2018Äê3ÔÂ1ÈÕÆð£¬Ïã¸Û¹«Ë¾Ð뱸´æÖØÒª¿ØÖÆÈ˵ǼDzᣨ¼ò³ÆÎªSCR£©£¬¼´ÔÚÏã¸Û³ÉÁ¢Îª·¨ÍŵĹ«Ë¾ÐëÈ¡µÃºÍ±£´æÊµ¼ÊÓµÓÐȨÕßµÄ×îÐÂÊý¾Ý£¬Ê¶±ð¼°È·¶¨¶ÔÆäÓÐÖØ´ó¿ØÖÆÈ¨µÄÈ˼°±¸´æ¡°ÖØÒª¿ØÖÆÈ˵ǼDzᡱ£¬ÔÚ±ØÒªÇé¿öÏ£¬¹©Ö´·¨ÈËÔ±²éÔÄ¡£
ÓÉÓÚÏã¸Û¹«Ë¾ÊǶÀÁ¢µÄ·¨ÂÉʵÌ壬ÔÚÏíÓÐÒÔÓÐÏÞ·¨ÂÉÔðÈξӪҵÎñµÄºÃ´¦Ê±£¬Ò²±ØÐëÂÄÐÐÏà¹ØÔðÈΣ¬ÆäÖоͰüÀ¨×ñÊØ¡¶¹«Ë¾ÌõÀý¡·£¨Ïã¸Û·¨ÀýµÚ622Õ£©¸÷ÏîÌõÎĵĹ涨£¬È磺
1.°´Ê±ÏòÏã¸Û¹«Ë¾×¢²á´¦´¦³¤£¬Åû¶ºÍÉ걨ָÃ÷¸Ã¹«Ë¾¸ß¼¶ÈËÔ±¡¢¹É¶«µÈ×ÊÁÏ£»
2.¼°Ê±É걨¸ß¼¶ÈËÔ±¡¢¹É¶«×ÊÁϵĸü¸Ä£¬ÒԱ㹫ÖÚÈËÊ¿¿ÉËæÊ±²éÔĸù«Ë¾×îÐÂ×ÊÁÏ¡£
2¡¢KYC¾¡Ö°µ÷²é
¼´Ó¢ÎÄ¡°know your customer¡±µÄËõд¡£ÔÚ2018Äê7Ô£¬Ïã¸Û¹«Ë¾×¢²á´¦£¬¶ÔÏã¸Û³ÖÅÆÃØÊé´úÀí¹«Ë¾Ìá³öеÄÕþ²ßÒªÇ󡣸ÃÕþ²ßÒªÇóËùÓÐÃØÊ鹫˾£¬¶¼ÐèÒª±£´æ´úΪע²áµÄÏã¸Û¹«Ë¾ÖØÒª×ÊÁÏ£¬°üÀ¨Ïã¸Û¹«Ë¾¶Ê¹ɶ«»ù±¾ÐÅÏ¢¡¢Ö÷Òª¾ÓªÒµÎñ¡¢¹«Ë¾¿Í»§Çé¿ö¡¢×ʽðÀ´Ô´Çé¿öµÈ£¬ÒÔ±ãÏã¸Û¹«Ë¾×¢²á´¦ÔÚÐèҪʱ½øÐвéÔÄ¡£¶ÔÓÚÒѾע²á³ÉÁ¢µÄÏã¸Û¹«Ë¾£¬±ØÐëÊÕ¼¯²¢Í³¼ÆÏà¹Ø×ÊÁÏ£¬¶øÐÂ×¢²áµÄÏã¸Û¹«Ë¾£¬ÔÚ×¢²áʱ¾ÍÐèÒªÌá½»KYC±í¸ñ¡£
3¡¢Ïã¸Û¹«Ë¾Ë®ÅÆ
ÒÀÕÕ×îС¶Ïã¸Û¹«Ë¾ÌõÀý¡·¹æ¶¨£¬Èç¹ûÈÎÒâµØÖ·±»ÓÃÓÚ¶àÓÚ6¼ä¹«Ë¾µÄ×¢²á°ìÊ´¦£¨»òÒµÎñ³¡Ëù£©£¬±ØÐëͨ¹ýµç×ÓÆ÷²Ä£¬ÔÚÿ¶Î4·ÖÖÓʱ¶ÎÄÚ£¬½«Ëù×¢²áµÄ¹«Ë¾Ãû³ÆÕ¹Ê¾×îÉÙÒ»´Î£¬Ã¿´Î³ÖÐøÕ¹Ê¾×îÉÙ15Ãë¡£Èç¹ûij¼ä¹«Ë¾Î´°´¹æ¶¨Ðü¹ÒË®ÅÆ£¬±»Ïã¸Û¹«Ë¾×¢²á´¦²éʵ£¬Ôò½«ÃæÁÙ×î¸ß1Íò¸Û±ÒµÄ·£¿î¡£
·þÎñº¸Ç£ºÉÏÊй«Ë¾ÃØÊ顢йÉÉÏÊм°¹ÉƱµÇ¼Ç¡¢Õ®ÎñÍйܼ°ÊÜÐÅ£¬²Æ¸»¹ÜÀí£¬º£ÍâÐÅÍкͻù½ð»áÉèÁ¢£¬Ïã¸Û¼°Àë°¶¹«Ë¾×¢²á£¬ÌØÐíÅÆÕÕÉêÇ룬ÆóÒµ¼Ü¹¹£¬²ÆË°×Éѯ£¬»á¼Æ°²ÅÅ£¬ÈËÁ¦×ÊÔ´¡¢Ð½³ê¹ÜÀí£¬×ÛºÏÐÔÉÌÎñ¡¢ÆóÒµ¼°Í¶×ÊÕß·þÎñµÈÁìÓò¡£
ÓµÓзḻ֪ʶµÄ¾«Ó¢ÍŶӣ¬Îª¿Í»§ÌṩȫÇò»¯ÒµÎñ·¢Õ¹µÄרҵָµ¼ºÍ¼¼ÊõÖ§³Ö¡£
ÈðØSµÂÓÀÊÇ¡°Îª¿Í»§´´Ôì¸ü¸ß¼ÛÖµ£¬ÎªÐÐÒµÊ÷Á¢Æ·ÅƵ䷶¡±ºËÐļÛÖµ¹ÛµÄ¼ùÐÐÕߣ¬±ü³Ö¡°È«Çò»¯ÔËÓª£¬¹ú¼Ê»¯±ê×¼£¬ÖÂÁ¦ÓÚÿһλ¿Í»§µÄÂúÒâºÍ³É¹¦¡±µÄ·þÎñ×ÚÖ¼£¬ÎñʵΪÖйúÆóÒµ¹ú¼Ê»¯·¢Õ¹ÍØÕ¹¼ÛÖµ°æÍ¼¡£
ÈðØSµÂÓÀÊÇÄúÖµµÃÐÅÀµµÄºÏ×÷»ï°é£¡